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中信证券指出，2023年上半年银行业盈利同比增速环比改善，风险抵御能力稳定，行业整体运行情况有所修复。房地产端，住建部积极表态有望加快政策出台，进而助力地产债务预期稳定，后续关注高线城市政策发布的示范效应。预计下阶段基本面关注焦点为地方政府及其平台化债方案落地、金融工作会议进展等，板块或从快速反弹步入稳定表现期。个股方面推荐：1）业绩增长和估值位置带来的投资回报明确，主要包括未来三年业绩增速确定性强、估值回落至低位的机构重仓银行；2）个体进入资产质量拐点周期的估值修复。